Warren Buffett: 7 consejos para invertir en crisis economicas

la noticia que anda dando vueltas por todos los portales es que berkshire hathaway el fondo de inversión que gestiona el mejor inversor de la historia Warren buffett ha perdido la friolera de más de 43 millones de dólares en el segundo trimestre de 2022 ante tremendo número lo que podríamos preguntarnos es si buffet perdió su toque mágico si finalmente se ha transformado en un mortal que pierde dinero como cualquiera de nosotros la respuesta no es tanta gente ni la que esperas y te vamos a explicar qué está pasando por la cabeza del mejor inversor del mundo vamos a empezar contándoles que al amigo buffett lo llaman Y con toda la razón el oráculo de Omaha ya sabemos que buffet es una de las personas más ricas del planeta y que es unas en los negocios concretamente lo que se le destaca es que escoge sus inversiones de acuerdo al valor actual de las empresas y el valor futuro de las mismas a esto se le llama valio investing y esta inversión en valor es una filosofía que consiste en comprar valores a un precio bajo para luego venderlas a un precio caro cuando suban cómo sabes si compras una acción a un precio bajo Pues hay especialistas que miden complejas variables pero para poner un ejemplo simple vale el siguiente una compañía tiene un valor en la bolsa dado por multiplicar el total de las acciones que cotizan por el precio de cada una de ellas y además tiene un valor contable que es el que resulta de los libros de contabilidad cuando los valores de esa compañía en los mercados cotizan por debajo del valor que figura en los libros de contabilidad entonces esa empresa está barata te mostramos unos gráficos donde vas a ver la diferencia fácilmente en este gráfico veremos como una acción de una empresa cotiza a 10 euros en la bolsa el total de acciones de esa empresa es Mil multiplicando la cantidad de acciones por el precio de cada una de ellas nos da como resultado el valor de Mercado de esa empresa en este caso 10.000 euros bien Ahora vamos con el dato del valor contable que es el patrimonio de la empresa según los libros de contabilidad y finanzas que toda sociedad debe presentar estos libros de contabilidad nos dan un patrimonio de 15.000 euros Este es el valor contable como el valor contable Es mayor que el valor del mercado podemos decir que esa empresa está valuada en la bolsa por debajo de su valor real la acción está barata y buffett Para eso tiene un ojo muy bueno por el contrario en este ejemplo con la misma empresa Pero un tiempo después donde el valor de la acción está en 18 euros vemos que el valor de Mercado es superior al valor contable por lo que no es conveniente comprar en ese momento esta acción si compraste esa misma empresa antes tienes una ganancia importante entonces buffet vende Así es como buffet se hizo uno de los hombres más ricos del planeta siendo meticuloso y preciso pero volvamos a la pregunta buffet se olvidó su toque porque perdió tanto dinero perdió más dinero que el que tienen países enteros en tan solo tres meses es mucho bueno para una empresa como berkside que Vale Según el patrimonio de su último balance contable nada menos que 515 mil millones de dólares no es tanto dinero de hecho Según como se lo mire quizá ni haya perdido dinero la razón de la pérdida en los últimos tres meses es la caída en la bolsa de Estados Unidos donde tiene la mayoría de sus inversiones la empresa el número es el que comentamos 43.800 millones de dólares en el segundo trimestre es un número con tantos ceros que necesitamos otro número para compararlo para que lo comprendamos en el mismo periodo del año pasado la empresa no solo no perdió dinero sino que ganó casi lo mismo 39.805 millones de dólares pero no todo es lo que parece desde 2018 la empresa tiene que informar en sus libros contables la variación en el valor de las acciones que tiene en cartera es decir aquellas acciones de empresas que se compraron y que tienen guardadas en la caja fuerte por esta razón su resultados pueden subir o bajar mucho en poco tiempo y no significa que esta pérdida o la ganancia del año pasado influyan en la caja de la empresa ya que incluso si no compra o vende acciones la empresa ganará o perderá pero no dinero real sino en valor de la inversión por ejemplo compras un auto nuevo que vale 10.000 euros Pero dentro de tres meses ese auto como ya es usado valen 9.500 euros podría parecer que perdiste 500 euros en tres meses pero realmente los perdiste esa pérdida te ha afectado en algo pues no Solo tienes un bien que vale menos nada más quizá pierdas dinero si lo quieres vender en ese momento pero hasta que no lo vendas esa pérdida no se hará efectiva quizá ese auto sea una edición limitada y dentro de tres años al no producirse más el precio sea de 15.000 euros allí si lo quieres vender ganarás dinero a pesar de que a los tres meses el valor era menor para ponerle un poco más de luz a esta situación los beneficios netos operativos en el segundo trimestre de este año en berkside hathaway fueron positivos en más de 9000 millones de dólares como una empresa puede ganar y perder al mismo tiempo con el mismo ejemplo que antes Te lo explicaremos ese mismo auto que compramos en 10.000 euros y que tres meses después vale 500 euros menos lo pusimos a trabajar como Uber y ganamos 300 euros en esos tres meses esos 300 euros serían la ganancia operativa mientras que la pérdida del valor de la inversión serían los 500 euros de diferencia del valor del coche comprendes ganamos dinero Cash el de verdad y solo perdimos en el precio de reventa del auto que no es una pérdida aún hasta recomendamos ahora bien cómo han sido los últimos años de Berk Side les mostramos los datos históricos de varios aspectos de la empresa para tener una idea mejor del estado de la compañía si miramos sus ingresos esto es la facturación y los ingresos netos que sería la ganancia de netos y costes vemos unos números fascinantes ingresos en promedio de 250.000 millones de dólares por año en 2021 275.000 millones y ganancias del orden de los 90.000 millones de dólares el año pasado neto de cualquier tipo de gastos si miramos la comparativa con el año 2020 vemos que la ganancia creció por encima del 111%. lo que se dice una mina de oro puro en cuanto al balance general de la empresa también vemos números que se nos escapan de nuestra realidad su cuenta en el banco asciende a 146.000 millones de dólares Esto es lo que tiene de Cash dinero disponible en el bolsillo tiene activos por casi un billón de dólares y un patrimonio neto esto es la diferencia entre lo que tiene y lo que debe de más de 500 millones de dólares quiero ser como Warren buffett entonces pierde dinero pero no lo pierde sino que lo gana llegará a ser como buffett lleva toda una vida donde varias jugadas le salieron bien pero podrían haberle salido mal y otras tantas que le salieron mal definitivamente pero las que le salieron bien le salieron mucho mejor si él lo hizo Es probable que nosotros podamos hacerlo a una escala más pequeña obvio Aquí van los consejos de Warren para ganar dinero con tus inversiones Warren nos dice que debemos reinvertir lo que ganamos para poder aumentar nuestro capital rápidamente ahora mismo debemos evitar deudas innecesarias Y tratar de vivir austeramente sin despilfarros hasta aquí la vida misma soy igual que Warren buffet continuemos el cuarto consejo que nos da es que nunca debemos invertir en algo que no comprendemos Warren ha sido un gran crítico de las criptomonedas ya que no las entiende y dice que terminarán sin valer nada y esto lo dijo en pleno auge de las criptomonedas el año pasado cuando no paraban de subir otros consejos son invertir a largo plazo y tener mucho cuidado con el optimismo desenfrenado el último consejo es algo que se aprende en la calle en el trato con la gente y es simplemente que no se pueden hacer negocios con gente falsa o con malas personas de esas que hay un montón en todos los lados En definitiva mirando todos estos consejos nuevamente lo que nos dice Warren buffett no es nada de otro mundo tan solo sentido común y disciplina pero sigamos con el bueno de Warren Cómo llegó a ser la persona tan rica es ahora cuáles son las inversiones que lo hacen nadar literalmente en billetes de dólar vamos a mostrarles En qué invierte Warren buffett para ganar dinero a montones primero recordemos la filosofía de worm buffett comprar barato y es precisamente Cómo se maneja su empresa Ya comentamos que en el segundo trimestre del año 2022 berkside ha perdido casi 45.000 millones de dólares Todo producto de la baja en el valor de las inversiones En acciones que ha realizado pero también debemos decir que mientras el mercado marcaba mínimos y bajaba la empresa se dedicaba a comprar y comprar y aquí vemos la filosofía por el riesgo de Warren según bloombert berkshire hathaway pasó de ser un vendedor Neto en el último trimestre de 2021 a ser un comprador Neto en este año y sobre todo en este segundo trimestre de 2022 lleno de pérdidas para la empresa de hecho se detectó que la empresa comenzó a comprar acciones en el mercado justo después de que el s p500 el principal indicador del valor de las acciones de Estados Unidos cayera un 16%. desde ese momento y siempre según bloomberg la empresa empezó a comprar y comprar acciones por un valor de unos 3.800 millones de dólares en comparativa Durante los años 2020 y 2021 cuando los mercados financieros tocaron su techo había sido un vendedor neto por unos 10.000 millones de dólares Warren está loco estamos seguros que no muchos inversores copian su Estilo de inversión y de hecho copian hasta sus mismas inversiones mal no les va ya que no suele equivocarse con sus decisiones y tiene un portfolio diversificado y lleno de tesoros valiosos Cuál es su portfolio vamos a él podemos ver la debilidad que tiene Warren buffett con Apple sin duda su empresa preferida el 48% de su capital se encuentra invertido en el gigante tecnológico y trimestre tras trimestre aumenta su participación allí con más de 150.000 millones de dólares invertidos en la empresa de la manzanita su preferencia es tan especial que muchos se preguntaron que llevó a Warren buffet a invertir toneladas de billetes allí y hay una historia detrás de ello sabías que a Warren no le agradaban mucho las empresas tecnológicas para invertir hasta que sucedió lo siguiente en el libro después de Steve como Apple se convirtió en una compañía millonaria y perdió su alma se menciona la anécdota por la cual Warren buffett vio en Apple algo que no había visto en otras empresas la anécdota nos cuenta que David gottmann miembro de la junta directiva de Beck Side hathaway perdió su iPhone durante un viaje en taxi allá por el año 2016 cuando llegó a la oficina su desazón al darse cuenta de su pérdida fue tal que le comentó a uno de sus subordinados que sentía que había perdido un pedazo de su alma devastado contaba a quien se le cruzaba a cerca de pérdida y obviamente buffet se enteró de ello buffett se mostró sorprendido al enterarse ya que hasta ese momento solía evitar las compañías de tecnología por estar fuera de su Conocimiento es decir hacía caso a uno de sus postulados no inviertas en algo que no entiendes por ello le he hecho un ojo a apple y sus acciones y ese fue el momento en el que se dio cuenta de lo mucho que estaban obsesionadas las personas con sus teléfonos móviles en especial con los iPhone y entonces proyectó que estos dispositivos seguirán siendo indispensables para muchos durante un largo tiempo largo plazo sentimientos de las personas hacia un producto que hizo Warren buffett dio la inmediata orden de comprar acciones de Apple que en ese momento costaban unos 24 dólares desde ese punto Warren buffett siguió comprando acciones de Apple de forma constante hasta que la compañía se convirtió en la más grande de su portfolio Cómo le fue con las compras de Apple corren su visión de futuro lo hizo comprar acciones en 2016 a un valor promedio de 24 dólares por acción cuánto vale hoy 165 dólares ganó un 800% en poco menos de 6 años ya te das cuenta de Por qué borren buffett es un genio Sí ya sé lo que vas a decir con dinero cualquiera hace negocios y en eso Tiene razón pero bueno nacimos sin él continuemos con otras empresas importantes de Warren la segunda de las empresas con mayor cantidad de dinero invertido es Bank of America y aquí vemos otro ejemplo de cómo se manejaway en el verano de 2020 en plena pandemia y con las crisis económicas en todas partes del mundo con la bolsa bajando drásticamente debido a la incertidumbre alguien compró mientras todo el mundo vendía Sí ya sabes quién Warren en esta ocasión berkshire compró 2100 millones de dólares en acciones de Bank of America Cuánto valía la acción en ese momento 23 dólares cuánto vale ahora dos años después 33 Dólares pero llegó a alcanzar los 49 dólares en su pico más alto también ha invertido mucho en otras empresas emblemáticas en Estados Unidos como coca-cola o Craft conocemos a estas dos empresas y sobre todo a sus productos productos que el americano medio ama y que nunca pasarán de moda además se trata de empresas con un gran historial de distribución de dividendos que son los dividendos simplemente el reparto de las ganancias de la empresa hacia sus accionistas o socios es una forma importante de obtener rédito por las inversiones Y en este caso Más allá de su revalorización estos dividendos le ofrecen a berkside la posibilidad de obtener un flujo de caja constante que le permite reinvertirlos y entrar en nuevas inversiones de riesgo Warren buffett también ha invertido y mucho en acciones de gigantes en las finanzas como American Express visa y mastercard y en bancos como Wells Fargo o movies por poner dos ejemplos Además del banco famérica en todos los casos se trata de compañías con altos dividendos que tal como comentamos se utilizan para reinvertir en otras apuestas de mayor riesgo la última adquisición con la cual ha demostrado ser un as en este tema es la compra de acciones de la petrolera occidental petróleom en 2019 a contramano del mundo creía como el petróleo tenía fecha de vencimiento con sus precios cayendo en picado y muchos que pensaban en las energías renovables como el futuro buffett compró el 19,5% de las acciones de la empresa ese 19,5% del total de occidental petróleon le costó hace tres años unos 5.100 millones de dólares a un valor por acción de unos 50 dólares promedio hoy el valor de esa acción después de su vida y bajadas ronda los 60 dólares pero si bien ha ganado en revalorización la apuesta de Warren buffett no fue tanto por ello sino por los dividendos así buffett demostró ser polifacético y la ganancia de esta inversión No se da de la forma tradicional que tiene de hacer negocios que es comprar barato y vender caro sino que obtiene los beneficios de manera no tan directa Cómo es esto veamos al comprar las acciones de occidental petróleo el genio de borren buffett exigió para desembolsar el dinero obtener acciones preferenciales que son las acciones preferenciales son acciones con más derechos que el resto de los accionistas ordinarios como su mismo nombre indica son preferenciales para que las quería simple para obtener el compromiso por parte de la empresa a cobrar dividendos del 8% anual sobre la inversión Y asegurarse de esa forma una caja de unos 200 millones de dólares por trimestre simplemente genial gane o pierda la empresa Warren cobra igual y como dice su postulado número 1 ese dinero obtenido se reinvierte Para obtener más ganancias en otras empresas eso es invertir esto ha influido en las ganancias de berkshire hathaway no tanto por la revalorización del valor de las acciones su forma más común de obtenerlas sino por los dividendos multimillonarios obtenidos en el proceso como vemos y volviendo a la noticia que nos ha llevado a todo el vídeo Warren buffett perdió 43.000 millones de dólares en el trimestre va todavía estás tan seguro de que los perdió esperemos que te haya gustado el vídeo si es así nos ayudaría muchísimo que nos dejases un comentario ya que la red neuronal de Google esto lo valora muchísimo y así recomienda nuestros vídeos a más gente nos dejases tu like y actives la campanita para que te llegue una notificación cuando subamos nuestro próximo vídeo Así que nos vemos en él un saludo