How to Protect Your Portfolio Against a Recession (7 Tips)

Una estrategia de inversión rentable comienza con un plan de juego orientado a las ganancias. ¿Qué pasa, chicos. Bienvenido a Investing Unlocked. Independientemente de cuántos años haya estado invirtiendo, si está viendo este video, es muy probable que estemos de acuerdo en que siempre hay más que aprender. Entonces, hoy comparto contigo 7 cosas que puedes hacer para protegerte contra una posible recesión. Aquí hay algunos titulares preocupantes. ¿Cómo se controla realmente la inflación, especialmente porque muchos de los problemas del lado de la oferta están más allá del control de los bancos centrales y las políticas? Comenzamos con noticias de última hora en Wall Street. y si es bastante malo El mercado se está hundiendo hoy. El DOW va camino de su mayor pérdida en dos años. Profesor Siegel, realmente quiero saber si se trata de orientación, revisiones de ganancias, direcciones de los precios de la gasolina, cuál es la señal más importante que estará observando en la segunda mitad del año para determinar si nos dirigimos a una recesión grave o ¿no? A menos que esté viviendo en una cueva en alguna parte, no es noticia que la economía de EE. UU. se enfrente a serios desafíos en 2022, y a los inversionistas les preocupa que pueda enfrentar una recesión más prolongada. Una recesión, por supuesto, es un punto de inflexión en el ciclo económico donde el crecimiento económico continuo alcanza su máximo, se revierte y continúa disminuyendo. La inflación anual se aceleró a 8,6% en mayo, lo que provocó que la Reserva Federal elevara sus tasas activas de referencia en 75 puntos básicos. Marcando el mayor aumento desde 1994. Los altos niveles de inflación actuales, la pérdida de confianza en la economía y el aumento de las tasas de interés pueden afectar gravemente el crecimiento económico. De hecho, la economía de EE. UU. se contrajo en el primer trimestre de 2022 con una caída del 1,6 % sobre una base anualizada. Por lo tanto, si todavía está sentado al margen. Es una buena idea tener un plan de acción para proteger su cartera cuando vea estos signos. Estas son las 7 cosas que puede hacer para protegerse durante una recesión. Recuerden amigos, este video es solo para fines educativos. Y no debe tomarse como un consejo financiero. Vamos a desbloquear. Lo primero es tener suficientes reservas de efectivo, entiendo. No es atractivo mantener efectivo durante períodos de alta inflación. Sin embargo, la mayoría de las personas deben tener una reserva de efectivo y asegurarse de tener suficientes ahorros de emergencia. Se recomienda que las personas tengan al menos 3 a 6 meses de gastos en un fondo de emergencia totalmente financiado. Como una buena reserva de efectivo puede ayudar a los inversores de muchas maneras diferentes. La primera razón es que las personas deben asegurarse de tener suficientes ahorros para estar preparados para posibles despidos. No digo que la historia se repita. Pero, después de la crisis financiera de 2008, las tasas de desempleo aumentaron del 5% al ​​10%. Y, en 2009, más de 15 millones de personas estaban desempleadas en los EE. UU. Por lo tanto, si se produce un despido esta vez, los ahorros adicionales le darán más tiempo antes de decidir su próximo paso profesional. En segundo lugar, tener suficientes fondos de emergencia aliviará la presión de vender los activos que desea conservar. Y, los jubilados también pueden evitar tener que recurrir a sus cuentas de jubilación o tener acceso a una línea de crédito con garantía hipotecaria durante este período. Por último, tener suficiente efectivo para comprar activos con descuento puede ser un evento de creación de riqueza que cambie la vida. ¿Por qué cree que Berkshire Hathaway tenía $ 144 mil millones en efectivo o equivalentes de efectivo a fines de 2021? ¡Recuerda! El S&P500 cotizaba a niveles cercanos a 1500 en octubre de 2007. Y alcanzó su nivel más bajo de 735 en febrero de 2009, aproximadamente un año y 4 meses después, después del colapso financiero. Pero, si tuvo la suerte de aprovechar el colapso y compró activos cerca de sus mínimos, ¡habría obtenido un rendimiento del 40% solo en el primer año! Si no ha vendido ni comprado ningún activo, el S&P 500 tardó unos cinco años en recuperar todas las pérdidas en las que incurrió desde 2008. 5 años. Y recuerde, la crisis financiera de 2008 fue quizás la peor crisis financiera en la historia mundial, incluida la gran depresión de 1929. Entonces, si tenía efectivo, para comenzar a comprar acciones después de la crisis financiera de 2008, experimentó el mercado alcista más largo en historia. Desde marzo de 2009 hasta los máximos bursátiles de 2022, el S&P subió más del 800%. O, casi el 19% anual durante 13 años. Esa es una oportunidad increíble, muchachos. Por lo tanto, tener suficiente dinero en efectivo para obtener grandes ofertas es una gran idea. Número 2. Concéntrese en inversiones de bajo riesgo Encuentre empresas de calidad con buenos flujos de caja y deuda baja para las opciones de inversión más seguras. ¿Recuerdas ese consejo de Peter Lynch en el video que publicamos Cómo ser un inversor exitoso? ¡Así es! Las empresas que no tienen deudas no pueden quebrar. Las recesiones no son el momento para experimentar o asumir grandes riesgos financieros. Es por eso que el sector de la tecnología y el criptomercado fueron los primeros mercados en hundirse durante el actual mercado bajista. Solo el criptomercado ha perdido más de 2 billones de dólares en lo que va de 2022, ya que los inversores huyen de los activos de mayor riesgo. Y el sector tecnológico del mercado de valores también ha visto algunas caídas alucinantes. PayPal ha bajado un 63%. Align Technology ha bajado un 64%. Etsy ha bajado un 70 %. E incluso el favorito de los inversores, Netflix, ha bajado un 75%. Ahora, estas no son algunas compañías desconocidas con 2 empleados y una sede en un sótano oscuro en el medio de la nada. Los inversores están evitando claramente poner dinero en empresas que están muy apalancadas o tienen una naturaleza especulativa. Entonces, tal vez la estrategia de inversión más importante en este momento es ir a lo seguro. Número 3. Centrar las inversiones en industrias resistentes a la recesión Ciertas acciones son más vulnerables que otras a los impactos macroeconómicos negativos. Las empresas del grupo no cíclico son más resistentes a las caídas del mercado. Y esto sucede porque esas empresas producen tipos de productos cotidianos y cosas que se necesitan independientemente de los ingresos disponibles y tienen una demanda constante. En este grupo, encontrará empresas en los sectores de productos básicos de consumo, servicios públicos y atención médica . Esas empresas tienen ganancias constantes y, a menudo, se desempeñan mejor que las acciones cíclicas cuando la actividad económica es lenta. También debe considerar las empresas del grupo sensible. Las empresas del grupo sensible tienen solo una correlación moderada con los ciclos económicos. E incluir empresas de los sectores de servicios de comunicación, energía y tecnologías de la información . Recuerda. En tiempos de incertidumbre, es importante elegir acciones que puedan aumentar los ingresos de su cartera y también minimizar el riesgo cuando la economía se está contrayendo. Si desea obtener más información sobre grupos y sectores bursátiles cíclicos y no cíclicos, puede consultar este video que tenemos en la pantalla. Nuestra estrategia número 4 es presionar los botones Me gusta y Suscribirse. Bueno, solo estoy bromeando. Esa no es una estrategia de inversión. Pero nos ayudará mucho a crear más de este tipo de contenido. Y ayudar a otros a tener acceso al mismo contenido. Pero, estoy divagando. La estrategia número 4 es Diversificar La diversificación es fundamental cuando se prepara para una posible recesión económica. Es aconsejable evitar el exceso de concentración al invertir. Incluso cuando ese sector incluye los productos básicos de consumo antes mencionados. Si una empresa o industria específica es aplastada, la diversificación lo protegerá de pérdidas mayores. También debe considerar la diversificación entre clases de activos, como bonos y materias primas. Los productos básicos, especialmente los metales preciosos, como el oro y la plata, son conocidos por mantener su valor durante los períodos de recesión. Los bonos también pueden funcionar bien durante tiempos de recesión porque muchos inversores huyen del mercado de valores en busca de opciones más seguras. Y muchos optan por garantías de renta fija, como los bonos del Tesoro de EE. UU. Porque los bonos del gobierno de EE. UU. se consideran los más seguros del mundo en términos de probabilidad de que la deuda se pague a tiempo. Ahora. Déjame ser claro. No le estoy diciendo a nadie que vaya a comprar bonos. Deberías hacer tu propia investigación. Pero ahora mismo, la tasa de interés inicial de los nuevos bonos de ahorro Serie I es de 9,62%. Y puede comprar hasta $10,000 en bonos I a esa tasa hasta octubre de 2022. Son una opción de ahorro de bajo riesgo y al menos protegerán a los inversores de la inflación. Puede obtener más información sobre los Bonos de Ahorro Serie I en el enlace de la descripción a continuación. Otra vez. Este no es un enlace de afiliado. No me beneficio de ninguna manera, forma o manera de eso. Número 5. Número 5 Invertir en bienes raíces Una recesión importante puede traer pérdidas graves en la mayoría de los mercados, incluidos los mercados inmobiliarios. Las malas condiciones económicas pueden conducir a una disminución en el número de compradores de vivienda con ingresos disponibles. Los precios de las viviendas caen cuando la demanda disminuye y los ingresos inmobiliarios se estancan. Sin embargo, esto es simplemente una generalización. Desde 1960 ha habido 8 recesiones. Y, los precios reales de la vivienda han disminuido un promedio del 5% durante estas recesiones. Y, si no considera el colapso inmobiliario de 2008, los precios reales de las viviendas han disminuido un promedio de 0,61 % durante las recesiones desde 1960. No está mal si se compara con que las acciones pierden un 36 % en promedio durante un mercado bajista. Además, una gran recesión puede traer grandes oportunidades. Por ejemplo, el precio de venta promedio de una casa en el primer trimestre de 2007 fue de aproximadamente $320,000. Después del gran colapso, los precios de las casas promediaron $257,000 cuando alcanzaron sus niveles más bajos en el primer trimestre de 2009. Una caída de casi el 20% en el precio de venta promedio. Y las ejecuciones hipotecarias se duplicaron con creces, de menos de 150.000 a más de 350.000 durante ese mismo período. La combinación de precios reducidos y más ejecuciones hipotecarias crea grandes oportunidades para que los inversores obtengan algunas propiedades baratas. Puedes venderlo más tarde cuando los precios se recuperen. O puede alquilarlo a un inquilino y garantizar ingresos pasivos confiables. Número 6. Acciones con dividendos Comprar empresas que paguen dividendos regulares a los accionistas es una de mis estrategias favoritas para protegerme contra las recesiones. Las acciones de dividendos también crean ingresos pasivos y es una excelente manera de hacer que su dinero trabaje para usted. Esta estrategia proporciona a los inversores ingresos predecibles. Reduce el riesgo y permite a los accionistas beneficiarse de la propiedad de las acciones sin tener que venderlas. En el inestable entorno económico actual, las distribuciones de dividendos proporcionan a los inversores la tranquilidad necesaria. Busque empresas que cuenten con un crecimiento de ganancias esperado a largo plazo de al menos 5% a 15%, tengan flujos de efectivo sólidos y proporciones bajas de deuda a capital. Considere comprar aristócratas de dividendos. Los aristócratas de los dividendos son un grupo selecto del S&P500, que ha estado pagando y aumentando sus pagos de dividendos durante al menos 25 años consecutivos. Sentido. Cada año es probable que obtenga un aumento de sueldo. ¿A quién no le gustan los aumentos de sueldo? Número 7. Controle su riesgo con opciones sobre acciones. Así es. Aunque, este, solo lo recomiendo para inversores más experimentados. Pero. Sí. Puede controlar su riesgo con opciones sobre acciones. Porque una opción sobre acciones da a los inversores el derecho de comprar o vender una acción, a un precio y fecha acordados . Pero no la obligación de hacerlo. Hay dos tipos de opciones. Tiene opciones de compra, que son apuestas a que el precio de las acciones subirá. Y tiene opciones de venta, que son apuestas a que el precio de las acciones caerá. Ahora entiendo por qué la mayoría de los inversores consideran que las opciones sobre acciones son una inversión mucho más arriesgada. Sin embargo, los contratos de opciones en realidad se pueden utilizar para minimizar los riesgos. Y puede utilizar las opciones sobre acciones para cubrir el riesgo de muchas maneras diferentes. La compra y venta de llamadas y opciones de venta son la base del comercio de opciones. Tienes que entender los dos principios clave, el ejercicio y la asignación. para comprender el riesgo involucrado en el comercio de opciones. Cuando se ejerce una opción, el tenedor decide vender o comprar el valor subyacente, de conformidad con los términos establecidos en el contrato. Lo que realmente necesita entender es que cuando compra una opción. Cuando compras. ¡¡El beneficio potencial es ilimitado!!. Mientras que el riesgo total, se restringe a la tarifa de la prima. Sin embargo. cuando vende opciones. podría ser muy arriesgado. Vender es arriesgado. Por lo tanto, no lo recomendaría a inversores novatos. Porque la ventaja está limitada por la prima pagada. Pero, el inconveniente. o la cantidad de dinero que puede perder solo está limitada por el movimiento en el precio de la acción subyacente. Haciendo el comercio mucho más arriesgado. Si desea obtener más información sobre el comercio de opciones, le recomiendo los siguientes canales. Opciones Juega con Tony Zhang e Invierte con Henry. Dejé los enlaces a sus canales en la descripción a continuación. Hay algunos expertos que dicen que se avecina una recesión. Pero también tenemos otros expertos que esperan un segundo trimestre más sólido en 2022, lo que apunta a un consumo personal sólido, a pesar del aumento de los precios. Al final, las predicciones son inútiles. Nadie puede predecir si ocurrirá una recesión y cuándo. Sin embargo, los inversores deben ser proactivos y tomar medidas para gestionar el riesgo y proteger sus inversiones de caídas importantes. Gracias por mirar, y te veré la próxima vez.